Bolsa americana: 2 ETFs essenciais para sua carteira

Descubra como montar uma excelente carteira de investimentos com apenas dois ETFs: VOO e QQQ. Saiba mais sobre a diversificação, rentabilidade e benefícios da bolsa americana.

Sandro Torrecillas

Na bolsa americana existem mais de 3.000 ETFs listados, mas você sabia que é possível montar uma excelente carteira de investimentos com apenas dois ETFs?

Neste artigo, vamos te mostrar como é possível com o VOO e o QQQ, dois dos ETFs mais negociados da bolsa americana.

Hoje analisaremos o video publicado por Leo Fittipaldi, em seu canal no YouTube, que disponibilizamos mais ao final do artigo para quem quiser consferir na integra.

Entendendo VOO - Fonte Copilot
Conhecendo o ETF VOO – Fonte Copilot

Passo 1: Conheça o ETF VOO

O ETF VOO é um dos maiores ETFs do mercado da bolsa americana, seguindo o índice S&P 500, que inclui as 500 maiores empresas dos EUA.

Com uma diversificação entre todos os setores da economia, o S&P 500 é considerado um dos melhores indicadores das ações e da economia americana.

Ele é amplamente utilizado globalmente em análises de instituições e investidores.

Composição e Diversificação

O VOO diversifica em vários setores interessantes, como tecnologia, com 20%, eletrônicos com 18%, a parte financeira com 12%, saúde com 9%, varejo e outros.

Ele compra as 500 maiores empresas dos Estados Unidos, com percentuais significativos em empresas líderes como Microsoft, Apple, e NVIDIA, proporcionando uma ampla diversificação em vários setores da economia.

Rentabilidade e Segurança

Nos últimos 10 anos, o ETF VOO alcançou uma rentabilidade de 239% reinvestindo os dividendos.

Além disso, é conhecido por ser um indicador da bolsa americana e oferece uma garantia de rentabilidade a longo prazo, refletindo as variações das 500 principais empresas dos Estados Unidos.

Conheça o ETF QQQ - Fonte Copilot.
Conheça o ETF QQQ – Fonte Copilot.

Passo 2: Conheça o ETF QQQ

O ETF QQQ segue o índice Nasdaq-100, composto pelas 100 maiores empresas não financeiras listadas na Nasdaq, uma das maiores bolsas de valores dos Estados Unidos.

Enquanto o VOO é mais diversificado, o QQQ é focado principalmente no setor de tecnologia, o que oferece um potencial de retorno maior a longo prazo.

Composição e Setores

O QQQ tem uma grande exposição ao setor de tecnologia, representando cerca de 60% do seu portfólio.

Empresas como Microsoft, Apple e NVIDIA têm peso significativo no ETF, o que contribui para o potencial de retorno do fundo.

Rentabilidade e Desempenho

Nos últimos 10 anos, o ETF QQQ entregou uma valorização de 459%, superando a rentabilidade do VOO.

Com um desempenho consistente e um foco em empresas de tecnologia líderes, o QQQ se destaca como uma opção atrativa para investidores interessados no potencial de crescimento do setor de tecnologia.

Comparando os dois ETFs - Fonte Copilot
Comparando os dois ETFs – Fonte Copilot

Passo 3: Comparando os dois ETFs

Quando se trata de comparar o VOO e o QQQ, há vários aspectos importantes a considerar, desde a diversificação até a rentabilidade e o foco de cada ETF. Vamos analisar mais de perto esses pontos para entender as diferenças e semelhanças entre esses dois ativos essenciais da bolsa americana.

Taxa de Administração

Uma das primeiras diferenças significativas entre o VOO e o QQQ é a taxa de administração. Enquanto o VOO cobra apenas 0,03% ao ano, o QQQ cobra 0,20% ao ano.

Apesar de ambas as taxas serem baixas, é importante considerar como isso pode impactar a rentabilidade a longo prazo.

Diversificação e Número de Empresas na Bolsa Americana

O VOO possui um portfólio mais diversificado, com 500 empresas, em comparação com as 100 empresas do QQQ.

Além disso, as 10 maiores posições do VOO representam 32% do portfólio, enquanto no QQQ, as 10 maiores posições representam 48% do portfólio.

Essa diferença na diversificação pode influenciar o risco e o potencial de retorno de cada ETF.

Dividendos e Foco de Crescimento

Em relação aos dividendos, o VOO oferece um dividendo anual de 1.3%, enquanto o QQQ tem um dividendo de 0.54% ao ano.

É importante ressaltar que o foco principal de ambos os ETFs não é gerar renda, mas sim buscar o crescimento do patrimônio. Isso se reflete no baixo rendimento de dividendos em ambos os casos.

Passo 4: Rentabilidade da carteira com os dois ETFs

Ao analisar a rentabilidade de uma carteira composta pelos ETFs QQQ e VOO nos últimos 20 anos, é possível observar uma média anual de 15%, o que demonstra um desempenho sólido e consistente.

Essa rentabilidade anual é significativa, especialmente considerando a estabilidade e segurança proporcionadas por investir em ETFs que refletem a economia americana.

Variações de Rentabilidade ao Longo do Tempo

Embora em alguns anos específicos tenha havido variações negativas na rentabilidade, como em 2018 e 2022, a maioria dos anos registrou retornos positivos.

Essas variações são comuns no mercado financeiro e não devem ser vistas como indicativos de desempenho contínuo, mas sim como parte da natureza dos investimentos.

Benefícios da Diversificação

Ao ter ambos os ETFs em carteira, os investidores podem se beneficiar da diversificação proporcionada por diferentes setores da economia, como tecnologia, comunicação, saúde e varejo, presentes nos índices S&P 500 e Nasdaq-100.

Isso contribui para a redução do risco e para a potencial maximização dos retornos a longo prazo.

Pode ter o ETF VOO e QQQ na mesma carteira? - Fonte Copilot
Pode ter o ETF VOO e QQQ na mesma carteira? – Fonte Copilot

Passo 5: Pode ter o ETF VOO e QQQ na mesma carteira?

Sim, é totalmente viável e até recomendado ter o ETF VOO e QQQ na mesma carteira na bolsa americana.

Apesar de possuírem algumas empresas em comum, cerca de 46%, a diversificação oferecida por cada um é complementar, o que pode contribuir para reduzir o risco e potencializar os retornos a longo prazo.

Lembremos que o VOO segue o índice S&P 500, que abrange as 500 maiores empresas dos EUA em diversos setores, e o QQQ se concentra principalmente em empresas de tecnologia e setores relacionados,.

Logo, a combinação dos dois ETFs pode oferecer uma exposição abrangente e equilibrada aos diferentes segmentos da economia americana.

Por que estes ETFs são bons - Fonte Copilot
Por que estes ETFs são bons – Fonte Copilot

Passo 6: Por que estes ETFs são bons

Ao investir em ETFs que refletem a economia americana, os investidores podem obter uma enorme segurança em seus investimentos.

Isso se deve ao fato de que esses ETFs acompanham as principais empresas dos Estados Unidos, garantindo uma exposição abrangente e equilibrada aos diferentes setores da economia do país.

Atualização Automática do Portfólio

Uma das principais vantagens desses ETFs é a atualização automática do portfólio.

Eles acompanham as mudanças nas principais empresas ao longo do tempo, garantindo que os investidores estejam sempre investindo nas empresas líderes do mercado, sem a necessidade de realizar compras e vendas de ações individualmente.

Redução do Tempo de Análise

Para investidores que desejam obter uma performance sólida nos Estados Unidos, sem dedicar muito tempo à análise individual de ações, esses ETFs oferecem uma solução eficiente.

Ao investir neles, os investidores garantem exposição às principais empresas americanas sem a necessidade de um acompanhamento constante do mercado.

Vídeo do Canal de Leo Fittipaldi

FAQ

Confira abaixo as perguntas frequentes sobre os ETFs VOO e QQQ na bolsa americana.

Posso ter o ETF VOO e QQQ na mesma carteira?

Sim, é viável e recomendado ter tanto o ETF VOO quanto o QQQ na mesma carteira. Apesar de possuírem algumas empresas em comum, a diversificação oferecida por cada um é complementar, o que pode contribuir para reduzir o risco e potencializar os retornos a longo prazo.

Qual é a diferença entre o ETF VOO e o QQQ?

O VOO segue o índice S&P 500, que inclui as 500 maiores empresas dos EUA, oferecendo diversificação em diversos setores da economia.

Já o QQQ segue o índice Nasdaq-100, com foco em empresas de tecnologia e setores relacionados, proporcionando potencial de retorno a longo prazo.

Quais são os benefícios de ter o VOO e o QQQ na carteira?

A combinação dos dois ETFs oferece uma exposição abrangente e equilibrada aos diferentes segmentos da economia americana.

Isso contribui para a redução do risco e para a potencial maximização dos retornos a longo prazo, além de proporcionar diversificação em setores diversos, como tecnologia, comunicação, saúde e varejo.

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Trabalhador no ramo financeiro há 20 anos diretamente e há quase 30 indiretamente. Formado em Gestão Pública. Cetificado CPA20. Ajudo pessoas a entender e organizar suas finanças.