4 FIIs são suficientes: Não precisa inventar moda!

Descubra como obter uma renda mensal de R$ 1.000 com apenas 4 fundos imobiliários. Veja as melhores opções de FIIs para a sua carteira!

Sandro Torrecillas

Com apenas 4 fundos imobiliários, é possível obter uma renda mensal de R$ 1.000,00 sem abrir mão da diversificação. Veja como construir essa carteira passo a passo.

No artigo de hoje vamos considerar a análise da youtuber Duliane Silva, que considera a possibilidade de você ter uma renda extra considerando investimentos em apenas 4 fundos imobiliários de setores diversos, protegendo assim seu investimento.

Para quem quiser ver o vídeo na íntegra, ele está postado mais adiante no artigo.

Introdução: Renda mensal de R$ 1.000 com apenas 4 FIIs

Com apenas 4 fundos imobiliários, é possível obter uma renda mensal de R$ 1.000,00 sem abrir mão da diversificação.

Isso demonstra que não é necessário complicar, pois a simplicidade pode trazer resultados surpreendentes.

Investir em FIIs é rentável - Fonte Copilot.
Investir em FIIs é rentável – Fonte Copilot.

Fundo Imobiliário HGLG11: Galpões Logísticos

Por que escolher o HGLG11?

O Fundo Imobiliário HGLG11, que atua no segmento de galpões logísticos, é uma escolha sólida devido à sua longa presença no mercado e à remuneração atrativa oferecida aos cotistas.

Principais informações do HGLG11

  • Cotação atual: R$ 166,20
  • Dividendo entregue nos últimos 12 meses: 8,16
  • PVP (Preço sobre Valor Patrimonial): 1,06
  • Liquidez média diária: mais de R$ 6 milhões

Análise do PVP

O PVP, que indica se um fundo imobiliário está caro ou barato, está atualmente acima de 1 para o HGLG11.

No entanto, é importante considerar que o PVP de fundos de tijolos pode estar desatualizado devido à avaliação dos imóveis ser realizada apenas uma vez ao ano.

Fundos Imobiliarios como renda extra - Fonte Copilot.
Fundos Imobiliarios como renda extra – Fonte Copilot.

Fundo Imobiliário VISK11: Shoppings

O Fundo Imobiliário VISK11 é uma excelente opção para quem busca investir no segmento de shoppings.

Com uma cotação atual de R$ 111,00 e um dividende yeld de 9,37% nos últimos 12 meses, o VISK11 oferece rendimentos atrativos e está disponível com uma liquidez média diária de mais de R$ 10 milhões.

Além disso, sua variação positiva nos últimos 12 meses foi de 22,79%, demonstrando um desempenho sólido.

Principais características do VISK11

  • Cotação atual: R$ 111,00
  • Dividende Yeld nos últimos 12 meses: 9,37%
  • PVP (Preço sobre Valor Patrimonial): 0,95
  • Liquidez média diária: mais de R$ 10 milhões

Rentabilidade e Diversificação

O Fundo Imobiliário VISK11 apresenta uma diversificação significativa, conforme evidenciado em seu relatório gerencial.

Além disso, sua rentabilidade tem superado o índice principal, o IFIX, e apesar da crise de 2020, o fundo se recuperou e aumentou o pagamento de dividendos.

Desempenho e Recuperação

O VISK11 tem demonstrado um desempenho sólido, superando o IFIX e aumentando consistentemente o pagamento de dividendos.

Mesmo em tempos de crise, o fundo imobiliário mostrou resiliência e recuperação, o que o torna uma opção atraente para investidores em busca de rendimentos consistentes.

Diversificação dos Investimentos - Fonte Copilot.
Diversificação dos Investimentos – Fonte Copilot.

Fundo Imobiliário MXRF11: Fundo de Papel

O Fundo Imobiliário MXRF11 é um dos maiores fundos imobiliários disponíveis na Bolsa e é classificado como um fundo de papel.

Com uma cotação atual de R$ 10,30 e um dividende yeld de 12,74% nos últimos 12 meses, o MXRF11 oferece rendimentos atrativos e está disponível com uma liquidez média diária de mais de R$ 9 milhões.

Além disso, sua variação positiva nos últimos 12 meses foi de 10,87%, demonstrando um desempenho sólido.

Principais características do MXRF11

  • Cotação atual: R$ 10,30
  • Dividende Yeld nos últimos 12 meses: 12,74%
  • PVP (Preço sobre Valor Patrimonial): 1,04
  • Liquidez média diária: mais de R$ 9 milhões

Longevidade e Popularidade

O MXRF11 tem uma longa história de 12 anos de funcionamento e é o único fundo imobiliário com mais de 1 milhão de cotistas.

Sua popularidade e rendimentos consistentes o tornam uma opção atraente para investidores em busca de um fundo imobiliário de papel confiável.

Estabilidade e Rendimento

O MXRF11 oferece estabilidade e rendimentos atrativos, com um dividende yeld atual de 12,74%.

É fundamental analisar o dividende yeld médio dos últimos 5 anos para avaliar a consistência dos rendimentos ao longo do tempo, e o MXRF11 tem mantido uma performance sólida nesse aspecto.

Como Investir e Lucrar com FIIs - Fonte Copilot.
Como Investir e Lucrar com FIIs – Fonte Copilot.

Fundo Imobiliário KNRI11: Híbrido (Escritórios e Logística)

O KNRI11 é um fundo imobiliário híbrido que atua tanto no segmento de escritórios comerciais quanto no setor logístico.

Com uma cotação atual de R$ 163,90 e um dividendo médio nos últimos 12 meses de 7,53 por cota, o KNRI11 oferece uma boa liquidez diária de mais de R$ 3 milhões.

Sua variação positiva nos últimos 12 meses foi de 17,46%, demonstrando um desempenho sólido.

O fundo é gerido pela Alianza, uma das principais gestoras de fundos imobiliários do mercado, e possui sua maior concentração de imóveis em São Paulo, com 12 edifícios corporativos e oito galpões logísticos.

Principais Informações do KNRI11

  • Cotação atual: R$ 163,90
  • Dividendo entregue nos últimos 12 meses: 7,53
  • PVP (Preço sobre Valor Patrimonial): 1,03
  • Liquidez média diária: mais de R$ 3 milhões

Concentração e Contratos

O KNRI11 possui 52,41% de contratos atípicos, que têm cláusulas de encerramento e uma duração maior, e 47,9% de contratos típicos.

Sua vacância física e financeira atual é de 8,04% e 2,57%, respectivamente, indicando um controle efetivo das vacâncias.

A vacância financeira mostra quantos imóveis alugados têm inquilinos que pagam corretamente, garantindo rendimentos consistentes.

Construindo a Carteira: 4 FIIs para R$ 1.000 de Renda Mensal

Para alcançar uma renda mensal de R$ 1.000 com apenas quatro fundos imobiliários, a quantidade de cotas necessárias será a seguinte: 300 cotas do HGLG11, 300 cotas do VISK11, 1200 cotas do MXRF11 e 250 cotas do KNRI11.

Com essa distribuição, é possível garantir uma renda mensal significativa, sem a necessidade de resgates mensais e com isenção de Imposto de Renda.

Vantagens dos Fundos Imobiliários vs. Imóveis Físicos

Investir em fundos imobiliários oferece diversas vantagens em comparação com investir em imóveis físicos.

Com os FIIs, é possível diversificar o investimento mesmo com um valor inicial baixo, evitando dores de cabeça com manutenção, inquilinos e impostos.

Além disso, os rendimentos dos fundos imobiliários são recorrentes e isentos de Imposto de Renda, proporcionando uma fonte de renda passiva sem preocupações.

Facilidade de Investimento

Os fundos imobiliários permitem investir aos poucos, sem a necessidade de um alto valor inicial, tornando o processo acessível a um maior número de pessoas.

Diversificação e Segurança

Com os FIIs, é possível investir em diferentes segmentos imobiliários, como galpões, shoppings, fundos de papel e híbridos, garantindo uma carteira diversificada e mais segura.

Onde Investir em FIIs - Fonte Copilot.
Onde Investir em FIIs – Fonte Copilot.

Rendimentos Recorrentes e Sem Preocupações

Os dividendos dos fundos imobiliários são pagos regularmente, sem a necessidade de lidar com manutenção, inquilinos ou preocupações com impostos, proporcionando uma fonte de renda passiva tranquila.

Investimento Acessível e Gradual

Com os FIIs, é possível começar com um investimento inicial baixo e ir aumentando aos poucos, permitindo que o investidor atinja suas metas financeiras de forma gradual e consistente.

FAQ: Fundos Imobiliários ou Imóveis Físicos?

Quando se trata de investir em imóveis, muitas pessoas se deparam com a escolha entre fundos imobiliários (FIIs) e imóveis físicos.

Ambas as opções têm suas vantagens e desvantagens, e a escolha dependerá das metas e preferências individuais do investidor.

Abaixo estão algumas considerações importantes a serem feitas ao decidir entre FIIs e imóveis físicos.

Retorno e Risco

  • Os fundos imobiliários oferecem a possibilidade de retorno passivo e diversificação, enquanto os imóveis físicos podem proporcionar maior controle sobre o investimento e potencial de valorização.
  • Os FIIs podem oferecer maior liquidez em comparação com imóveis físicos, que podem exigir um período mais longo para venda.

Facilidade e Custo

  • Investir em FIIs pode ser mais acessível em termos de custo inicial e manutenção, enquanto a aquisição de imóveis físicos geralmente requer um investimento significativamente maior e despesas contínuas de manutenção e impostos.
  • Os fundos imobiliários permitem que os investidores acessem o mercado imobiliário sem a necessidade de lidar diretamente com a gestão de propriedades.
Video original de Duliane Silva

Considerações Finais

  • A escolha entre FIIs e imóveis físicos dependerá das preferências pessoais, objetivos financeiros e tolerância ao risco de cada investidor.
  • Lembre-se que adquirir imóveis físicos incorre em diversas despesas como IPTU, manutenções regulares e depreciações, entre outras.
  • É importante considerar a diversificação da carteira e avaliar as necessidades de liquidez ao tomar uma decisão de investimento.
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Trabalhador no ramo financeiro há 20 anos diretamente e há quase 30 indiretamente. Formado em Gestão Pública. Cetificado CPA20. Ajudo pessoas a entender e organizar suas finanças.