Ações Pagadoras de Dividendos: As Melhores Opções para 2024

Encontre opções de ações que geraram bons rendimentos passivos em 2023.

Sandro Torrecillas

Melhores ações com dividendos para 20204 - Fonte Canva.

Introdução

As ações pagadoras de dividendos são extremamente importantes para investidores em busca de renda passiva. Essas ações têm a característica de distribuir parte dos lucros obtidos pela empresa aos acionistas, o que pode ser uma ótima maneira de gerar retorno financeiro.

No entanto, é importante ressaltar que investir em ações pagadoras de dividendos requer cuidados e atenção. Existem alguns disclaimers e precauções que devem ser tomados para garantir uma boa estratégia de investimento.

Nesse artigo vamos discorrer sobre  o vídeo do canal Economista Sincero, onde ele discorre sobre uma matéria recentemente publicada na Forbs, e como sempre a gente traduz pra vocês e deixa o vídeo aqui no artigo caso você queira vê-lo na íntegra.

Além disso, é interessante conhecer as empresas mencionadas na matéria da Forbes Money de 19 de Janeiro de 2024, que são consideradas como as melhores opções para o pagamento de dividendos em 2024.

Essas empresas são o Banco do Brasil, BB Seguridade, CPFL, Semig, Engie, Klabin, Irani e Petrobras.

Conhecer um pouco sobre cada uma dessas empresas pode ajudar o investidor a tomar decisões mais informadas e a construir uma carteira diversificada de ações pagadoras de dividendos.

Banco do Brasil

Análise de desempenho

O Banco do Brasil tem apresentado uma performance sólida nos últimos 12 meses, pagando um dividendos de mais de 8% nesse período. Isso mostra um bom retorno para os acionistas e demonstra a capacidade da empresa de distribuir lucros aos investidores.

Constância

A carteira de crédito do Banco do Brasil tem apresentado um crescimento constante nos últimos anos, especialmente nas áreas de pessoa jurídica, pessoa física, agronegócio e carteira externa. Isso indica que a empresa está conseguindo expandir seus negócios e conquistar mais clientes.

O Banco do Brasil tem registrado bons lucros nos últimos trimestres e tem se destacado também na liberação de crédito imobiliário. Isso mostra uma gestão eficiente e uma estratégia bem-sucedida para o mercado imobiliário.

Nossa opinião:

Na minha opinião, o Banco do Brasil tem fundamentos sólidos e está bem posicionado para continuar pagando bons dividendos.

O crescimento da carteira de crédito e os bons resultados financeiros são indicativos de que a empresa está no caminho certo para continuar gerando lucros e distribuindo dividendos aos acionistas.

BB Seguridade

BB Seguridade é uma empresa do setor de seguros, que faz parte do Banco do Brasil. Nos últimos anos, a empresa tem apresentado um crescimento constante, tanto em termos de resultados financeiros quanto de lucro.

Análise de desempenho

A empresa tem se destacado pela distribuição de dividendos aos acionistas, tendo distribuído mais de 10% nos últimos 12 meses. Isso demonstra a capacidade da empresa de gerar lucros e compartilhá-los com os investidores.

A gestão da BB Seguridade tem sido eficiente, apresentando bons resultados trimestre após trimestre. Além disso, a empresa tem competidores que não estão acompanhando seu desempenho, o que é um bom sinal para os acionistas.

Constância

Nos últimos dois anos, a BB Seguridade tem mantido uma política de pagamento de dividendos relativamente boa. Isso significa que os acionistas têm recebido uma parte dos lucros da empresa de forma consistente.

Nossa opinião

Na minha opinião, a BB Seguridade está bem posicionada para continuar pagando bons dividendos. O crescimento dos resultados financeiros e a gestão eficiente são indicativos de que a empresa está no caminho certo para manter a distribuição de lucros aos acionistas.

Ações que geram dividendos - Fonte Canva.
Ações que geram dividendos – Fonte Canva.

CPFL

CPFL é a maior distribuidora de energia em volume de energia vendida, com 13% de participação de mercado. Nos últimos 12 meses, a empresa pagou 9,15% de dividendos, o que é considerado um número bom para os investidores em busca de renda passiva.

Análise de desempenho

A empresa tem demonstrado melhoria na eficiência, apesar do lucro do último trimestre ter sido um pouco menor. No entanto, nos primeiros 9 meses de 2023, o lucro apresentou crescimento.

A CPFL atua na distribuição, geração e transmissão de energia, além de comercialização e serviços.

A CPFL tem projetos de investimentos no valor de 28,4 bilhões entre 2024 e 2028, direcionados principalmente para o segmento de Distribuição. Isso pode resultar em maiores dividendos no futuro, quando esses projetos entrarem em funcionamento.

Visão futura

Apesar dos bons dividendos pagos nos últimos anos, há preocupação em relação à possibilidade de intervenção do governo no setor de energia.

O mercado teme que o governo possa mexer nas regulamentações e afetar a rentabilidade das empresas do setor, o que pode impactar os dividendos pagos aos acionistas.

Nossa opinião

No entanto, mesmo com essa preocupação, a CPFL continua sendo uma empresa a ser observada. Ela apresenta uma trajetória de melhoria e tem potencial para continuar pagando bons dividendos.

É importante acompanhar as movimentações do governo e analisar os impactos que possíveis intervenções podem ter no setor de energia.

Vídeo Canal Economista Sincero

Semig

A Semig é uma empresa do setor de energia presente em 24 estados do Brasil. Nos últimos 12 meses, ela pagou dividendos no valor de 8,5%, o que é considerado um número bom para os investidores em busca de renda passiva.

Análise de desempenho

A empresa vem apresentando melhorias no seu EBIT (Lucro Antes de Juros e Impostos) e no lucro líquido. Isso indica que a Semig está conseguindo superar a crise econômica e melhorar o desempenho financeiro.

Após um período desafiador para o setor de energia, é encorajador ver a recuperação da Semig e seu crescimento nos últimos trimestres. Isso demonstra que a empresa tem uma gestão eficiente e está se adaptando às mudanças do mercado.

Além disso, a Semig possui perspectivas de investimentos futuros, com um plano de investimentos de 35 bilhões entre 2024 e 2028.

Esses investimentos são direcionados principalmente para o segmento de Distribuição, o que pode resultar em maiores dividendos no futuro, quando esses projetos entrarem em funcionamento.

Constância

É importante mencionar que o setor de energia ainda enfrenta desafios, como a possibilidade de intervenção do governo. É comum o mercado temer que o governo mexa nas regulamentações e afete a rentabilidade das empresas do setor, o que poderia impactar os dividendos pagos aos acionistas.

Nossa opinião

Mesmo com essa preocupação, a Semig continua sendo uma empresa a ser observada. Seu desempenho recente e perspectivas de investimento são promissores, o que pode resultar em ganhos futuros e dividendos atrativos para os investidores.

Engie

A Engie é uma empresa do setor de energia com uma forte presença no mercado. Nos últimos 12 meses, a empresa pagou dividendos de forma consistente, o que é uma ótima notícia para os investidores em busca de renda passiva.

Análise de desempenho

A análise dos dividendos pagos nos últimos 12 meses mostra que a Engie é uma empresa que valoriza seus acionistas e está comprometida em distribuir parte dos lucros obtidos. Isso é um indicativo positivo para os investidores interessados em ações pagadoras de dividendos.

Além disso, a Engie tem apresentado melhoras no seu EBIT (Lucro Antes de Juros e Impostos) e no lucro líquido. Isso mostra que a empresa está crescendo e obtendo resultados financeiros cada vez melhores.

Constância

Ter projetos em andamento é extremamente importante para uma empresa do setor de energia, e a Engie tem se destacado nesse aspecto. A empresa possui diversos projetos em andamento, o que indica que está investindo no seu crescimento e na expansão dos seus negócios.

No entanto, é importante analisar com cautela a venda de ativos da empresa. Embora seja comum que empresas do setor de energia realizem vendas de ativos, é importante avaliar os impactos que essas vendas podem ter na rentabilidade e nos dividendos pagos aos acionistas.

Nossa Opinião

Em resumo, a Engie é uma empresa sólida e bem-sucedida no mercado de energia. Com dividendos consistentes, melhora do EBIT e do lucro, projetos em andamento e uma gestão eficiente, a empresa oferece boas oportunidades para os investidores em busca de ações pagadoras de dividendos.

No entanto, é importante analisar com cautela a venda de ativos da empresa e entender os possíveis impactos nas finanças e nos dividendos.

Dividendos - Fonte Canva.
Dividendos – Fonte Canva.

Clabin

A Clabin é uma empresa do setor de papel e celulose, atuando na produção de insumos para a fabricação de papel e embalagens. Nos últimos 12 meses, a empresa pagou dividendos no valor de 6,29%, o que é considerado um número bom para os investidores em busca de renda passiva.

Análise de desempenho

No entanto, é importante destacar que o mercado de papel e celulose é altamente volátil. O desempenho da Clabin está diretamente relacionado ao ciclo das commodities, o que pode impactar seus resultados financeiros e a distribuição de dividendos aos acionistas.

Constância

A empresa tem realizado investimentos significativos em projetos de expansão. Nos próximos anos, a Clabin planeja investir um montante expressivo, visando aumentar sua capacidade produtiva e melhorar sua eficiência operacional.

Apesar da volatilidade do mercado, a Clabin tem se mostrado uma empresa sólida e promissora. Seus investimentos e as perspectivas futuras indicam um potencial de crescimento e melhores dividendos no longo prazo.

Nossa opinião

No entanto, é importante ressaltar que a dependência do ciclo das commodities pode gerar incertezas e impactar os resultados da Clabin. É fundamental que os investidores acompanhem de perto as tendências do mercado e estejam preparados para possíveis oscilações nos dividendos pagos pela empresa.

Irani

A Irani é uma empresa do setor de papel e celulose, atuando na produção de insumos para a fabricação de papel e embalagens. Nos últimos 12 meses, a empresa pagou dividendos de mais de 8%, o que é considerado um número bom para os investidores em busca de renda passiva.

Análise de desempenho

Assim como outras empresas do setor, a Irani está sujeita à volatilidade do mercado de celulose. O desempenho da empresa está diretamente relacionado ao ciclo das commodities, o que pode impactar seus resultados financeiros e a distribuição de dividendos aos acionistas.

Apesar dessa volatilidade, a Irani vem apresentando melhorias em indicadores operacionais. A empresa está trabalhando na melhoria de sua eficiência e busca expandir sua capacidade produtiva.

Constância

É importante mencionar que a Irani está incluída no setor de commodities, que é conhecido por sua flutuação de preços. No entanto, a empresa tem sido considerada uma boa opção para investidores em busca de ações pagadoras de dividendos.

Uma comparação interessante a ser feita é entre os dividendos pagos pela Irani e pela Clabin, outra empresa do setor de papel e celulose. Enquanto a Irani pagou 8,5% de dividendos nos últimos 12 meses, a Clabin pagou 6,29%. Isso mostra que a Irani tem sido competitiva em relação aos seus concorrentes.

Nossa opinião

Em resumo, a Irani é uma empresa com uma trajetória de melhoria nos indicadores operacionais. Apesar da volatilidade do mercado de celulose, a empresa tem se mostrado uma opção interessante para investidores em busca de ações pagadoras de dividendos.

É importante acompanhar de perto o desempenho da Irani e as tendências do mercado para tomar decisões informadas sobre os investimentos.

Petrobras

A Petrobras é uma empresa brasileira de petróleo e gás natural que desempenha um papel crucial no mercado de petróleo.

Como uma das maiores empresas de energia da América Latina, a Petrobras possui uma vasta cadeia de ativos, desde a exploração e produção até a refinação e distribuição de produtos.

Análise de desempenho

Analisando os dividendos pagos nos últimos 12 meses, a Petrobras se destaca por pagar um dividendo de quase 20% nesse período. Isso mostra o comprometimento da empresa em recompensar seus acionistas e gerar retorno financeiro.

Constância

Para analisarmos a constância, é importante considerar o cenário do preço do petróleo e sua perspectiva futura. O preço do petróleo é altamente volátil e está sujeito a flutuações no mercado internacional.

Portanto, é fundamental acompanhar de perto as tendências do mercado e as perspectivas para o setor de energia.

Além disso, é importante mencionar as preocupações em relação à interferência do governo na Petrobras. Como uma empresa estatal, a Petrobras pode ser sujeita a decisões políticas que afetam suas operações e, consequentemente, seus dividendos.

É fundamental acompanhar de perto qualquer movimentação do governo que possa impactar a rentabilidade da empresa.

Nossa opinião

Por fim, uma indicação importante para os investidores é buscar informações sobre as novas reservas de petróleo que a Petrobras está prospectando.

A descoberta de novas reservas e seu potencial valor podem ter um impacto significativo nos resultados financeiros da empresa e, consequentemente, nos dividendos pagos aos acionistas.

FAQ

Respostas às perguntas frequentes sobre ações pagadoras de dividendos

  • Quais são as empresas recomendadas para pagamento de dividendos em 2024?
  • Por que é importante diversificar a carteira de investimentos?
  • Quais são os riscos e cuidados ao investir em ações pagadoras de dividendos?
  • Onde posso obter informações adicionais e tomar decisões informadas?

Respostas:

As empresas recomendadas para pagamento de dividendos em 2024 são o Banco do Brasil, BB Seguridade, CPFL, Semig, Engie, Klabin, Irani e Petrobras.

É importante diversificar a carteira de investimentos para reduzir o risco e aumentar as chances de obter retorno financeiro. Ao investir em diferentes setores e empresas, é possível minimizar o impacto de eventuais perdas em um único investimento.

Ao investir em ações pagadoras de dividendos, é importante considerar os riscos associados, como a volatilidade do mercado, mudanças regulatórias e a possibilidade de intervenção governamental. Além disso, é fundamental analisar os fundamentos da empresa, seu histórico de pagamento de dividendos e sua capacidade de gerar lucros consistentes.

Para buscar informações adicionais e tomar decisões informadas, é recomendado acompanhar notícias e relatórios do mercado financeiro, consultar analistas e especialistas, participar de fóruns e comunidades de investidores, e utilizar ferramentas e plataformas de análise de investimentos.

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Trabalhador no ramo financeiro há 20 anos diretamente e há quase 30 indiretamente. Formado em Gestão Pública. Cetificado CPA20. Ajudo pessoas a entender e organizar suas finanças.