Cartões de Crédito: Comparamos os Cartões Nubank, Inter e C6 Bank

Conheça as vantagens e desvantagens dos cartões de crédito dos 3 maiores bancos digitais brasileiros e veja quaal melhor se adequa a suas necessidades.

Sandro Torrecillas

Cartões de Crédito sem Anuidade - Fonte Copilot.

Introdução

Neste artigo, vou apresentar um comparativo completo dos cartões de crédito oferecidos pelos bancos digitais Nubank, Inter e C6 Bank.

Vamos analisar os diferentes tipos de cartões disponíveis em cada banco e discutir a importância de escolher o cartão de crédito certo.

Esse artigo é baseado no vídeo no canal Fonte da Fortuna e está inserido mais adiante caso você queira conferir na integra.

Apresentação dos bancos digitais Nubank, Inter e C6 Bank

O Nubank, o Inter e o C6 Bank são bancos digitais que oferecem serviços financeiros inovadores e uma experiência diferenciada para seus clientes. Cada um desses bancos possui uma proposta única e atrativa.

Os diferentes tipos de cartões de crédito oferecidos por cada banco

O Nubank oferece o cartão roxinho, que é o cartão de entrada, e o cartão ultravioleta, que é o cartão Premium.

O Inter oferece quatro tipos de cartões: o cartão laranjinha, o cartão Platinum, o cartão Black e o cartão Win.

Já o C6 Bank oferece o cartão masterc básico, o cartão Platinum, o cartão Black e o cartão Carbon black.

Importância de escolher o cartão de crédito certo

Escolher o cartão de crédito certo é fundamental para aproveitar ao máximo os benefícios oferecidos pelos bancos digitais.

Cada cartão possui características e vantagens específicas que se adequam a diferentes perfis e necessidades dos clientes.

Objetivo do artigo em apresentar um comparativo completo

O objetivo deste artigo é fornecer um comparativo completo dos cartões de crédito oferecidos pelos bancos digitais Nubank, Inter e C6 Bank.

Vamos analisar as opções disponíveis em cada banco, destacar as vantagens e desvantagens de cada cartão e fornecer informações relevantes para que você possa tomar a melhor decisão ao escolher o seu cartão de crédito.

Cartões de Crédito NuBank - Fonte Copilot.
Cartões de Crédito NuBank – Fonte Copilot.

Cartões de Crédito do Nubank

O Nubank oferece aos seus clientes dois tipos de cartões de crédito: o cartão roxinho e o cartão ultravioleta.

O cartão roxinho é o cartão de entrada oferecido gratuitamente pelo banco. Ele é um Mastercard Gold e possui algumas características interessantes.

Primeiramente, não há cobrança de anuidade para esse cartão. Além disso, o Nubank possui um programa de criptomoedas, no qual os clientes podem ganhar Nu Coins de acordo com o uso do cartão.

Esses Nu Coins podem render até 200% do CDI, oferecendo uma oportunidade de investimento para os usuários.

Já o cartão ultravioleta é o cartão Premium do Nubank, sendo uma espécie de cartão Black dos outros bancos.

Ele oferece benefícios adicionais em comparação ao cartão roxinho. O primeiro benefício é o cashback de 1% sobre as compras feitas na função crédito.

Esse cashback pode ser deixado investido e render a 200% do CDI, o que oferece uma rentabilidade acima da média para uma aplicação de renda fixa.

Além disso, o cartão ultravioleta possui um diferencial de segurança: os números do cartão não são impressos físicamente, o que dificulta a sua utilização em caso de perda ou roubo.

Na minha opinião, o cartão ultravioleta do Nubank é interessante, mas não considero o melhor do mercado. Embora ofereça alguns diferenciais, não possui tantas vantagens em comparação a outros cartões Premium.

Vale ressaltar que essa é apenas a minha opinião pessoal e não possuo parceria ou patrocínio com nenhum dos bancos mencionados. 

Cartões de Crédito Inter - Fonte Copilot.
Cartões de Crédito Inter – Fonte Copilot.

Cartões de Crédito do Inter

O Inter oferece aos seus clientes quatro tipos de cartões de crédito: o cartão laranjinha, o Platinum, o Black e o Win.

Cada cartão possui características e benefícios diferentes, atendendo a diferentes perfis de clientes.

Tipos de cartões oferecidos

O cartão laranjinha é o cartão de entrada no Inter, sendo um Mastercard Gold. Ele é gratuito e não possui anuidade.

O cartão Platinum oferece benefícios adicionais em comparação ao laranjinha, como maior pontuação no programa de Recompensas Interloop.

O cartão Black é o mais próximo do cartão ultravioleta do Nubank, oferecendo uma pontuação ainda maior no programa de recompensas.

Já o cartão Win é o mais exclusivo, oferecendo ainda mais benefícios e uma pontuação ainda maior no programa de recompensas.

Requisitos para ter acesso a cada tipo de cartão

Para ter acesso ao cartão laranjinha, basta ser cliente do Inter e ser aprovado na análise de crédito.

Já o cartão Platinum requer que o cliente seja Inter One, ou seja, tenha pelo menos R$50.000 investidos no Inter ou tenha gasto pelo menos R$5.000 nas últimas quatro faturas do cartão. 

O cartão Black é exclusivo para os clientes Inter Black, que possuem pelo menos R$250.000 investidos no Inter ou tenham gasto pelo menos R$7.000 nas últimas quatro faturas.

Por fim, o cartão Win é exclusivo para os clientes Inter Win, que possuem pelo menos R$1 milhão investidos no Inter.

Pontuação no programa de Recompensas Interloop

Todos os cartões do Inter garantem uma bonificação no programa de Recompensas Interloop, desde que a fatura esteja cadastrada em débito automático.

A pontuação varia de acordo com o tipo de cartão, sendo o cartão Win o que oferece a maior pontuação, seguido pelo Black, Platinum e laranjinha.

Benefícios adicionais dos cartões Inter

Além da pontuação no programa de Recompensas Interloop, os cartões Inter oferecem outros benefícios.

Esses benefícios incluem acesso a salas VIP em aeroportos, isenção de rolha em restaurantes, seguro viagem, entre outros.

Além disso, os cartões Platinum, Black e Win oferecem benefícios adicionais, como acesso ilimitado à sala VIP do aeroporto de Guarulhos e tags de pedágio e estacionamento gratuitas.

Cartões de Crédito C6 Bank- Fonte Copilot.
Cartões de Crédito C6 Bank- Fonte Copilot.

Cartões de Crédito do C6 Bank

O C6 Bank oferece aos seus clientes quatro tipos de cartões de crédito: o cartão masterc básico, o Platinum, o Black e o Carbon Black.

Cada cartão possui características e benefícios diferentes, atendendo a diferentes perfis de clientes.

Tipos de cartões oferecidos

O cartão masterc básico é o cartão de entrada no C6 Bank, sendo um cartão totalmente gratuito e sem anuidade.

Ele oferece 0,05 pontos no programa de recompensa do C6 Bank por cada real gasto na função crédito.

Já o cartão Platinum é disponibilizado gratuitamente para alguns clientes selecionados pelo banco. Ele oferece 0,5 pontos por real gasto no crédito.

O cartão Black é o equivalente ao cartão ultravioleta do Nubank, sendo o cartão mais próximo do padrão Black oferecido por outros bancos.

Ele oferece 2 pontos por dólar gasto no cartão e está disponível gratuitamente para clientes que atendam a requisitos específicos, como gasto mínimo mensal de R$ 5.000 ou investimentos de R$ 50.000 no C6 Bank.

O cartão Carbon Black é o mais exclusivo do C6 Bank e oferece 2,5 pontos por dólar gasto no cartão.

Ele está disponível gratuitamente para clientes que atendam a requisitos específicos, como gasto mínimo mensal de R$ 8.000 ou investimentos de R$ 50.000 em CDBs do C6 Bank.

Caso o cliente não atenda a esses requisitos, é possível ter acesso ao cartão pagando uma mensalidade de R$ 90.

Possibilidade de contratar planos aceleradores de pontos

Além da pontuação padrão, o C6 Bank oferece a possibilidade de contratar planos aceleradores de pontos para ter uma maior pontuação em qualquer um dos cartões.

Esses planos podem ser uma opção interessante para quem deseja acumular mais pontos e aproveitar as vantagens oferecidas pelo programa de recompensas do C6 Bank.

Opção de personalizar a cor do cartão

O C6 Bank oferece a opção de personalizar a cor do cartão de crédito, inclusive para o cartão Carbon Black.

Os clientes podem escolher a cor que desejam dentro da paleta de cores oferecida pelo banco.

Essa opção de personalização permite que os clientes tenham um cartão de crédito único e personalizado de acordo com suas preferências.

Comparação entre os Cartões

Ao analisar os cartões de crédito oferecidos pelos bancos digitais Nubank, Inter e C6 Bank, é importante comparar os benefícios oferecidos por cada um deles.

Vejamos algumas das principais diferenças:

Comparações entre os benefícios oferecidos pelos cartões

O Nubank oferece o cartão roxinho, que é o cartão de entrada gratuito, e o cartão ultravioleta, que é o cartão Premium.

O cartão roxinho não possui anuidade e oferece um programa de criptomoedas, onde os clientes podem ganhar Nu Coins de acordo com o uso do cartão.

Já o cartão ultravioleta oferece cashback de 1% sobre as compras feitas na função crédito, além de benefícios adicionais como rendimento de cashback a 200% do CDI e maior segurança, pois os números do cartão não são impressos fisicamente.

O Inter também possui diferentes tipos de cartões, como o cartão laranjinha, Platinum, Black e Win. Cada cartão oferece benefícios e pontuações diferentes no programa de recompensas Interloop.

O cartão Win é o mais exclusivo, oferecendo uma pontuação ainda maior no programa de recompensas.

Já o C6 Bank possui o cartão masterc básico, Platinum, Black e Carbon black.

O cartão Carbon black é o mais exclusivo e oferece uma pontuação ainda maior no programa de recompensas, além de benefícios adicionais, como acesso ilimitado à sala VIP no aeroporto de Guarulhos e tags de pedágio e estacionamento gratuitas.

O C6 Bank também oferece a possibilidade de contratar planos aceleradores de pontos para ter uma maior pontuação.

Pontuação no programa de recompensas e conversão para cashback

O Nubank oferece o programa de criptomoedas com o Nu Coins, que pode render até 200% do CDI, e o cartão ultravioleta oferece cashback de 1% sobre as compras na função crédito.

O Inter oferece o programa de recompensas Interloop, onde todos os cartões garantem uma bonificação, sendo que o cartão Win oferece a maior pontuação, seguido pelo Black, Platinum e laranjinha.

O C6 Bank oferece o programa de recompensas chamado átomos, com pontuações diferentes para cada cartão.

O cartão Carbon black oferece a maior pontuação, seguido pelo Black, Platinum e básico.

Outros fatores a serem considerados na escolha do cartão ideal

Além dos benefícios oferecidos pelos cartões, outros fatores podem influenciar na escolha do cartão ideal.

Procure diferenciais como a facilidade de uso do aplicativo do banco, a disponibilidade de serviços adicionais, como parcelamento de compras e antecipação de parcelas, e a possibilidade de personalização do cartão.

Opinião pessoal sobre o melhor cartão entre os três bancos

Na minha opinião pessoal, o cartão Carbon black do C6 Bank se destaca por oferecer uma pontuação maior no programa de recompensas, benefícios adicionais e a possibilidade de personalização do cartão.

No entanto, a escolha do melhor cartão depende das necessidades e preferências de cada pessoa.

Considerações Finais e Perguntas dos Leitores

Reforçar a importância de escolher o cartão de crédito adequado

Escolher o cartão de crédito certo é fundamental para aproveitar ao máximo os benefícios oferecidos pelos bancos digitais.

Cada cartão possui características e vantagens específicas que se adequam a diferentes perfis e necessidades dos clientes.

Por isso, é importante analisar todas as opções disponíveis e considerar seus próprios hábitos de consumo antes de tomar uma decisão.

Essa informação é importante porque cada pessoa tem diferentes preferências e necessidades financeiras.

Vídeo utilizado para nossa análise do canal Fonte da Fortuna.

FAQ

Possíveis perguntas frequentes sobre cartões de crédito

1. Quais são os diferentes tipos de cartões de crédito oferecidos pelos bancos digitais Nubank, Inter e C6 Bank?

2. Quais são as vantagens e benefícios de cada cartão?

3. Como escolher o cartão de crédito certo para mim?

4. Quais são os requisitos para ter acesso aos cartões mais Premium?

5. Como funciona o programa de recompensas de cada banco?

Respostas para cada pergunta de forma clara e concisa:

1. O Nubank oferece o cartão roxinho (cartão de entrada) e o cartão ultravioleta (cartão Premium);

O Inter oferece o cartão laranjinha (cartão de entrada), Platinum, Black e Win; e o C6 Bank oferece o cartão masterc básico, Platinum, Black e Carbon black.

2. Cada cartão possui benefícios diferentes, como cashback, pontuação no programa de recompensas, acesso a salas VIP em aeroportos, isenção de rolha em restaurantes, entre outros.

O cartão ultravioleta do Nubank oferece cashback de 1% sobre as compras feitas na função crédito e rendimento de cashback a 200% do CDI.

O cartão Carbon black do C6 Bank oferece 2,5 pontos por dólar gasto no cartão e benefícios adicionais, como acesso ilimitado à sala VIP do aeroporto de Guarulhos e tags de pedágio e estacionamento gratuitas.

3. Para escolher o cartão de crédito certo, é importante considerar suas necessidades, hábitos de consumo, benefícios oferecidos pelos cartões, facilidade de uso do aplicativo do banco e disponibilidade de serviços adicionais, como parcelamento de compras e antecipação de parcelas.

4. Os requisitos para ter acesso aos cartões mais Premium variam de acordo com o banco. No Nubank, é necessário ter pelo menos R$ 50.000 investidos ou gastar pelo menos R$ 5.000 nas últimas quatro faturas do cartão.

No Inter, é necessário ter pelo menos R$ 250.000 investidos ou gastar pelo menos R$ 7.000 nas últimas quatro faturas. No C6 Bank, é necessário ter pelo menos R$ 50.000 investidos em CDBs ou gastar pelo menos R$ 8.000 por mês na fatura do cartão.

5. O programa de recompensas de cada banco oferece bonificação de acordo com o tipo de cartão.

O Nubank possui o programa de criptomoedas com o no coins, o Inter possui o programa de Recompensas Interloop e o C6 Bank possui o programa átomos.

A pontuação varia de acordo com o tipo de cartão, sendo o cartão Carbon black do C6 Bank o que oferece a maior pontuação.

Incluir informações extras relevantes para cada pergunta:

1. Os cartões oferecidos pelos bancos digitais possuem características e vantagens específicas que se adequam a diferentes perfis de clientes. É importante analisar todas as opções disponíveis antes de tomar uma decisão.

2. Além dos benefícios mencionados, os cartões também oferecem outros serviços, como antecipação de pagamento, parcelamento de compras e acesso a salas VIP em aeroportos.

É importante verificar quais benefícios são mais relevantes para você.

3. A escolha do cartão de crédito certo depende das suas necessidades financeiras e preferências pessoais.

Avalie os benefícios oferecidos por cada cartão e escolha aquele que melhor atenda às suas expectativas.

4. Os requisitos para ter acesso aos cartões mais Premium podem variar de acordo com o banco.

Verifique os critérios estabelecidos por cada instituição financeira antes de solicitar o cartão.

5. Os programas de recompensas oferecem diferentes formas de bonificação, como cashback, milhas, descontos e rendimento de pontos.

Avalie qual programa oferece os benefícios mais vantajosos para o seu perfil de consumo.

Fornecer dicas adicionais relacionadas aos cartões de crédito:

– Verifique a taxa de juros do cartão antes de solicitar. Opte por cartões com taxas mais baixas.

– Leia atentamente os termos e condições do cartão antes de aceitar. Entenda as tarifas, limites e benefícios oferecidos.

– Utilize o cartão de forma consciente e evite o endividamento excessivo. Pague a fatura integralmente e evite pagar apenas o valor mínimo.

– Mantenha-se atualizado sobre as novidades e promoções dos bancos digitais. Eles costumam lançar benefícios e vantagens exclusivas para os clientes.

– Esteja atento aos prazos de pagamento e evite atrasos para evitar cobrança de juros e multas.

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Trabalhador no ramo financeiro há 20 anos diretamente e há quase 30 indiretamente. Formado em Gestão Pública. Cetificado CPA20. Ajudo pessoas a entender e organizar suas finanças.